Приват банкинг: 5 ситуаций

Если вы состоятельный человек и готовы вложить средства в приват банкинг, безусловно, необходимо все продумать и взвесить. Такая услуга подразумевает более индивидуальный подход к клиенту, чем базовые услуги в рядовых банках, ориентированные преимущественно на людей со средними доходами. Это значит, что у вас возникнет ряд вопросов, которые вы должны задать для того, чтобы убедиться в надежности выбранного банка.

Будет ли у меня персональный менеджер?

Огромным преимуществом приват банкинга является то, что инвестиционные менеджеры будут интересоваться вашими потребностями и конечными целями, которые вы ставите перед вашими деньгами. Впрочем, в некоторых банках с частными счетами работают несколько специалистов, которые разделяют между собой рабочую нагрузку. В этом есть свои преимущества, если ваш персональный менеджер недоступен, это не влияет на работу всей команды, участвующей в управлении денежными средствами.

Какова минимальная сумма вклада?

Каждый банк устанавливает собственную минимальную сумму депозита, необходимую для открытия частного инвестиционного счета для физических лиц. Как правило, она превышает 250000 $. Объясняется это тем, что большинство инвестиционно-банковских стратегий требуют от вкладчика наличия большой суммы свободных средств в privat-banking.

Чем ваш банк отличается от конкурентов?

Каждый банк утверждает, что у него самые лучшие условия для частных депозитов, но вы непременно захотите услышать, насколько эффективна их работа в действительности. Когда вкладываешь столько денег, имеет смысл посетить несколько банков и поинтересоваться, чем один отличается от другого.

Какова ваша структура оплаты?

Некоторые банки за свои услуги берут процент от общей суммы инвестиций, в то время как другие имеют фиксированную плату за транзакцию. Некоторые банки ничего не берут, вместо этого они получают комиссионные с инвестиционных проектов, куда направляют средства. В действительности такой подход может дорого обойтись инвестору, ведь у менеджера может возникнуть соблазн распоряжаться счетом исходя из размеров собственной комиссии, а не интересов клиента.

Предлагаются ли услуги по планированию недвижимости?

Возможно, вы захотите поинтересоваться ещё одним аспектом приват банкинга, а именно тем, какие услуги предоставляются для ваших нужд планирования недвижимости. Налоговые издержки значительно уменьшают сумму наследства, которую вы оставите потомкам, и банкиры должны быть в состоянии помочь вам выработать стратегию, как лучше распорядиться вашим имуществом.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *