Основи фінансового моніторингу в Україні

Фінансовий моніторинг, тобто, заходи, які здійснюються банком для ідентифікації (верифікації) клієнтів з виявленням фінансових операцій, їх обліком та надання обов’язкового звіту у Спеціально уповноважений орган, проводиться у відповідності до статті 15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму».

В обов’язковому випадку перевіряються операції, здійснені на суму 150 000 гривень і більше або еквіваленти цієї суми в іноземній валюті і які мають такі ознаки:

1)    Кошти перераховуються на анонімний (номерний) рахунок за кордон чи надходять з такого номера;

2)    Переказ коштів здійснюється на картку чи рахунок в одну з країн, внесених до офшорних зон;

3)    Купляються чи продаються за готівку дорожні чеки або інші платіжні інструменти;

4)    Проводяться готівкові фінансові операції;

5)    Зараховуються чи переказуються гроші у випадку, коли хоча б одна з сторін зареєстрована, проживає чи знаходиться на території, яка не виконує рекомендації міжнародних урядових організацій щодо боротьби з відмиванням доходів, отриманих нечесним шляхом або фінансує тероризм чи фінансує розповсюдження зброї масового знищення.

6)    Зараховуються чи списуються кошти з поточних рахунків юридичних чи фізичних осіб-підприємців, які зареєстровані менше, ніж 3 місяця.

7) Зараховуються кошти на поточний рахунок або списуються з поточного   рахунка юридичної чи фізичної особи-підприємця у тому випадку, коли операції на цьому рахунку не здійснювалися з дня відкриття;

8) Гроші переказуються за кордон без договорів, які передбачають  фактичне постачання товарів на митну територію України;

9) Обмінюються банкноти;

10) Проводяться операції з цінними паперами (недепонованими в депозитарних установах) та векселями (крім фінансових казначейських);

11) Отримуються чи перераховуються гроші неприбутковою організацією;

12) Фінансові операції проводяться за правочинами, форма розрахунків за якими не визначена;

13) Одержуються (сплачуються, переказуються) страхові/перестрахові платежі (страхові/перестрахові внески, страхові/перестрахові премії), крім сплати єдиного внеску на загальнообов’язкове державне соціальне страхування;

14) Проводяться страхові/перестрахові виплати/відшкодування, крім зарахування/списання на/з рахунки (ів) державних позабюджетних фондів;

15) Виплачуються виграші в лотерею, вноситься оплата за право участі в азартній грі;

16) Надаються кредитні кошти члену небанківської кредитної установи декілька разів за один день і загальна сума дорівнює чи перевищує 150 000 гривень.

У цих випадках банк зупиняє фінансові операції на два дні і передає звіт у Спеціально уповноважений орган, який має право продовжити термін до 5 днів і одночасно повідомляє інформацію у правоохоронні органи. Тоді, фінансові операції можуть призупинитися на термін до 30 днів.

Джерело: http://vborg.com.ua/

 

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *