Аферы в кредитном отделе банка

В ведение банковского бизнеса всё время внедряются новые технологии, которые позволяют оптимизировать обслуживание клиентов и сократить время, потраченное на подсчёты и обработку документов. К сожалению, мошенники видят для себя выгоду в таких тенденциях и используют банковские инновации против самого же учреждения.

Мошеннику сложно провести обманные по отношению к банку операции с целью получения выгоды для себя, если он не получит поддержку в лице сотрудника финансового учреждения. Всё дело в том, что при оформлении кредита, работник банка проверяет наличие всех необходимых для сделки документов заёмщика. Во многих случаях необходимо участие поручителя и предоставление залогового имущества. Естественно, аферист не будет идти на такие условия сам, поэтому он действует вместе с завербованным сотрудником банковского учреждения.

Некоторые мошенники не желают тратить время на переговоры с сотрудником и направляются непосредственно к руководителю филиала. Естественно, никто не согласится на проведение нечестных операций. К тому же за такие предложения мошенник может нарваться на проблемы с законом. Но бывают случаи, когда сотрудник в договорённости с мошенником оформляет большой объём проблемных кредитов и получает своё процент финансовой выгоды от аферы.

Банки обычно предпринимают некоторые защитные меры. К примеру, работа с кредитом может разделяться между несколькими сотрудниками банка. В таком случае, обманщикам не удастся совершить свои сделки.

Бывает так, что высшее руководство банка злоупотребляет своими полномочиями и ведёт убыточную деятельность банка ради своей же выгоды. К примеру, у управляющего могут быть акции в предприятии, которое желает воспользоваться внушительной суммой кредитных средств. Начальство предоставит такой кредит, причём на льготных условиях. Руководителей не остановит даже то, что учреждение может потерпеть убытки.

Нередки ситуации, когда проводятся махинации с залогом. Обычно это случается, если клиент не может погасить кредит и идёт обманным путём, ведь в этом случае банк становится владельцем его залогового имущества. К примеру, предприниматель не выплачивает кредит, который он взял под залог рабочих грузовых машин. Заёмщик обращается в банк с просьбой вернуть ему активы, так как предстоит перевозка огромной партии товара, которая позволит выручить сумму, достаточную для погашения кредита. Банк возвращает активы, после чего заёмщик исчезает и не отвечает на телефонные звонки.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *